近日，中信银行六安分行依托智能风控系统精准识别并成功阻断一起境外盗刷电信诈骗，为客户避免58万元资金损失，展现了中信银行强大的风险防控能力与敏捷的服务响应。
7月3日上午10点40分，中信银行六安分行风控系统敏锐捕捉到客户李女士银行卡在香港发生可疑的“贴IC卡、有密码”大额消费尝试，立即自动阻断交易，并对账户实施7天“只收不付”管控，同步向开户网点发出风险提示。系统对异常交易的精准识别与自动管控，为拦截资金损失争取了黄金时间窗口。网点会计经理收到风险提示后迅速响应，第一时间电话联系李女士核实。面对李女士初期的否认、情绪紧张及挂断电话等受控迹象，柜面人员判断情况紧急，持续拨打电话并耐心劝导，逐步瓦解诈骗话术控制。最终李女士认清真相，紧急赶赴银行网点修改密码，成功避免58万元资金损失。
经核实，诈骗分子冒充公安机关谎称李女士资金“涉案”，诱导其安装恶意NFC读取APP获取银行卡信息，并试图在境外实施盗刷。此次成功拦截充分体现了中信银行“技防+人防”的高效联动：智能系统精准识别异常交易并实施管控，网点人员快速响应、专业沟通、耐心劝导，形成闭环防护网，有效化解新型诈骗风险。中信银行六安分行将持续优化风控模型并提升员工反诈能力，以更高效的前端响应守护客户资金安全。